财智人生定投理财计划

发布日期: 2011-07-29


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用智慧投资创造我们的财富生活!

现状:资本市场震荡起伏,通胀压力不断攀升,你不理财,财真不理你!

理念:投资理财就是全面规划、遵守投资纪律、长期执行的过程。

行动:千里之行, 瑞泰投连定投相伴!千里之外, 人生梦想投进现实!

 

产品特色


智慧投资,分享中国经济高速增长周期所带来的丰厚回报,创造我们的财富生活!
自动投资,每月自动扣款让资金分批进场,不必像单笔投入那样选择进场时机,可以较好的分散和熨平投资风险。
持续投资,定期定额投入,通过坚持长期投资,小积累会看到大收获!
优选基金,借助投资专家团队,运用瑞泰成熟的FOF投资模式,免除您海选基金的苦恼和风险,稳中求胜!
精选账户,财智进取投资账户、财智平衡投资账户、财智增值投资账户,自主配置,免费转换,攻守自如!

高额保障,前五年身故保障金为账户价值105%,赠送月交金额120倍的航空意外险,最高保障金额100万,安心无忧!

 

投资平台

 

全面覆盖国内股票、债券、货币投资市场

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产品介绍


投保人年龄:年满18周岁。
被保险人年龄:出生满15天(含15天)至65周岁(含65周岁)。
交费方式:每月交费,起点1000元;每年交费,起点10000元;可通过保费追加的方式增加投资。
相关费用:
初始费用:为保险费的1.5%;
资产管理费:比例为每年2%;
买卖差价:0;
部分支取及退保手续费:前5个保单年度内,我们收取相应的手续费,具体手续费比例如下:

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定投的魅力

在震荡市场下,通过定投方式,平滑投资市场风险,追求稳健收益。

 

背景(表一)
从2008年7月1日开始至2010年2月26日,此期间股市呈现触底反弹、上升震荡走势;2008年股市跌至1664点后,触底反弹,一举达到3478点,随后围绕3000点进行震荡整理。假定以上证综合指数作为单位价格进行投资,每月投入5000元,持续投资20个月的时间。截止2010年2月26日的累计投资单位数为40.16,累计总投资单位数为40.16份,账户价值为40.16*3052=122568.32元。

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说明(表二)
在此期间,上证综合指数从2652点开始,上升至3052点,升幅为15.08%;同期若按以上假定进行每月定投,相对于本金(10万元)的累积收益率可达22.57%,收益率相对此期间上证综指涨幅高出49.67%。
注:本说明仅为计算示例,不作为相关定投收益率的预测与保证。

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案例演示

张先生30岁,是一家公司的管理人员,三口之家,孩子刚刚出生。平时工作繁忙,没有太多时间和精力打理自己的家庭资产,自己也没有很多投资经验。但张先生是一个对家庭生活有长期规划的人,对小孩未来的教育金准备和家庭的养老金积累非常关注,希望通过定位中长期财富积累的理财产品帮助他解决问题,具体而言:第一、能够持续投资,没有一次性大额交费压力;第二、省心省力,有专家理财的功能;第三、最终能够通过长期投资,获得稳健收益,积累一笔资金。张先生购买了瑞泰财智人生(B款),月交5000元,交费5年。保险利益演示如表(右):

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注:
①该演示所引用的投资回报率假设基于公司的投资收益假设,其中低、中、高投资回报率分别假设为1%、4.5%、7%,该假设不代表公司的历史经营业绩,也不能理解为对未来的预期,实际投资收益可能出现负值。
②下表中所列的“账户价值”为保单年度末扣除投保人承担的相关费用后的价值。相关费用为资产管理费。
③下表中所列的“现金价值”为账户价值扣除退保费用后的价值。
④该演示假设投保人未申请部分支取,未中途退保,且自第6 个保单年度起选择投保人投资账户价值的100%作为基本身故保险金。

 

客户权利
犹豫期:您在保单签收后10天内可撤销合同,我们不收取任何费用。
部分支取:在保单生效后,您可以在犹豫期过后随时支取账户价值。
退保:在保单度过犹豫期后,您可以向我们申请退保。我们将按照合同条款计算个人账户价值,并扣除退保费用后退还给您,合同终止。


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